Quelle est la 1ère démarche à réaliser : prendre connaissance des offres de logements ou faire le point sur sa situation financière ?

Avant tout faire le point sur sa situation financière :

·         déterminer le montant de son apport personnel (somme dont l’acquéreur dispose déjà),

·         évaluer sa capacité d’emprunt.

Le bon interlocuteur pour cela est votre conseilleur bancaire habituel.


Peut-on envisager un achat sans épargne ou apport préalable ?

L’emprunt immobilier est le plus souvent le passage obligé avant l’acquisition d’un logement.
Dans certains cas, nous pouvons financer jusqu’à 110 % du montant de l’investissement, y compris les frais de notaire, d’agence immobilière, etc.


Comment évaluer sa capacité d’emprunt ?
La capacité d’emprunt :

·         correspond au montant que l’emprunteur peut rembourser chaque mois,

·         ne dépasse généralement pas 1/3 de ses revenus.

Grâce à cela, le conseiller bancaire détermine le montant que l’on peut emprunter selon la durée du prêt.
Le futur acquéreur peut ensuite commencer à rechercher un logement en fonction de ce budget.


Comment accompagnez vous le client dans son montage financier ?

Une fois le compromis de vente signé, nous établissons une solution personnalisée intégrant les prêts réglementés auxquels il peut-être éligible : 1 % logement, prêt à taux zéro, PEL…